某日上午，一名中年男子至中信银行银川分行某支行临柜要求支取现金4.9万元，该支行工作人员敏锐发觉取现异常，高效核实并对资金实施控制，成功拦截涉案资金转移。
当日，柜员在受理客户取款业务时进行相关信息沟通，交谈中得知客户该笔资金为当日早上转入，且不认识交易对手。客户讲述其通过某公众号发布的广告应聘采购员，对方将资金转入其账户，承诺取现后每10000元返佣金100元。听到这，柜员敏锐地察觉出异常，提示客户该工作有风险，建议其打印交易明细进一步排查。随后，该支行会计经理向客户详细了解情况，客户展示了其通过微信应聘“采购员”的聊天记录，期间，等候在支行外的人员不断通过电话催促客户尽快办理，会计经理据此确认事情必有异常。于是耐心向客户讲解原委，客户最终意识到自己差点成了电诈分子洗钱的“帮凶”，表示会积极配合银行后续工作。该支行会计经理一方面安抚客户并协助其将账户非柜面转账限额调整为零，一方面向分行上报情况并联系开户行对账户采取管控措施，防止资金通过其他渠道转出，并向客户宣讲了账户安全知识、电信诈骗常用手段及涉案账户特征，随后，陪同客户前往自治区反诈中心进行详细调查。
三个工作日后，公安机关移交数据显示，该账户被认定为涉案账户，4.9万元入账资金均为涉案资金。中信银行工作人员敏锐识别，高效协作，成功拦截该笔资金转移。
近年来，不法分子转移涉案资金的手段层出不穷，银行柜面人员拦截涉案资金，成功打击了不法分子的嚣张气焰。中信银行银川分行将在全面提升服务的同时，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力、高度的责任感全力开展反诈工作，守好银行柜面“最后一道防线”，为守护人民群众钱袋子、维护金融秩序稳定贡献中信力量。 |
