近期，中信银行银川分行辖属德胜支行收到一封来自贺兰县公安局反诈中心的表扬信：表扬该支行凭借其敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制，成功拦截一笔可疑资金转移，为群众避免了资金损失。
据了解，几天前的一个中午，一名Z姓女子在中信银行银川分行辖属德胜支行柜台办理取现业务。业务办理过程中，工作人员发现客户账户余额不足，客户表示资金即将到账，此话引起工作人员警觉。
“我当时仔细核对后发现该客户今早在柜面查询过账户状态。为了保证账户安全，我们通过查询风控系统风险信息，发现她近期在多家银行办理新开卡及调额业务，于是就立即对客户交易明细开展核查工作。”经核查，该支行工作人员发现Z女士的账户在大额资金转入前存在多笔小额测试交易，且资金入账后立即要求全部取出，对于该笔资金交易对手情况，Z女士含糊其辞无法说明。
意识到该账户有问题后，德胜支行会计经理在报告分行的同时，随即与当地反诈中心取得联系，共同研判风险，得到当地反诈中心异常确认回复后，立即对账户进行管控，并在系统中录入风险事件做好联防联控工作。
“该客户在前往其他网点办理取款业务均被拒绝后，再次回到我们支行对工作人员进行谩骂与威胁，考虑到客户已影响到我行的正常工作秩序，我们立即与贺兰县公安局反诈中心联系出警，后将客户带回审讯。反诈中心反馈该客户已被上游犯罪分子洗脑，执迷不悟，公安对其处以拘留十日的行政处罚。”中信银行银川分行及所辖支行敏锐识别能力、高度的社会责任感和大局意识观不仅为客户守好了“钱袋子”，也为我区金融环境安全增添了动力。
今后，中信银行也将继续加强全员风险防范意识，在全面提升服务的同时，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力、高度的责任感全力开展反诈工作，守好柜面“最后一道防线”，为守护人民群众钱袋子、维护金融秩序稳定贡献中信力量。 |
