金融安全的防线，往往就筑在每一次柜台服务的细致与警觉中。近日，中信银行银川分行凭借工作人员敏锐的风险意识和高效的联动协作，成功拦截一笔涉诈资金，用实际行动践行了“金融卫士”守护百姓财产安全的责任担当。
2025年7月29日，一位神色匆匆的中年男子到中信银行银川分行营业部要办理一笔20万元转账业务。柜员询问时，其所述“偿还他行贷款”却无法提供关键信息，进一步核实资金来源时，称资金为“做生意借款”又与其“工地工人”职业矛盾；一连串的细节漏洞让柜员心生警惕。
经系统核查，该男子账户为新开，前期仅小额交易，当天突有异地大额转入，柜员察觉异常上报会计经理，会计经理遂启动应急机制，上报分行及属地反诈中心，同步通报开户行德胜支行控制资金。
在分行反诈专员与反诈中心沟通后，确认该笔资金为电信诈骗涉案款。接公安“拖延等待民警”指令后，工作人员以“系统维护”等为由放缓办理，最终民警赶到将其带离，成功拦截涉诈资金。
“作为金融从业人员，守住百姓‘钱袋子’，既需要‘火眼金睛’般的观察力，从细微处捕捉风险信号；更需要高效的团队协作力，形成无缝衔接的联防联控闭环。”中信银行银川分行负责人表示，此次成功拦截并非偶然，而是中信银行银川分行长期以来将风险防控融入日常、将社会责任扛在肩上的必然结果。
当前，电信网络诈骗手段不断翻新，风险防控的弦必须时刻紧绷。中信银行银川分行将持续严格履行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》赋予的反诈义务，不断提升可疑交易识别能力，在做好优质服务的同时筑牢风险防线，始终做守护老百姓“钱袋子”的坚实屏障，以实际行动诠释“金融为民”的初心与担当。 |
