2023年以来，人民银行宁夏回族自治区分行坚守“支付为民”初心，聚焦银行账户全生命周期管理，坚持源头治理、综合治理，采取“打、防、管、控、宣”五项措施，深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，全面提升辖区金融领域风险防控能力。
人民银行宁夏回族自治区分行压实银行机构主体责任，全面开展账户风险排查，重点关注银行账户挂失补办、频繁开销等业务办理风险情况，彻底排查清理“一人多卡(户)”、长期不动户等风险账户。建立涉案银行账户管控机制，对涉案账户开户人采取暂停所有银行账户非柜面业务和支付账户所有业务管控措施，引导开户人主动到公安机关说明情况、接受调查处理。2023年，累计清理存量账户915万户;共管控涉案账户6891户，管控资金达8045万元。
人民银行宁夏回族自治区分行上线运行“银行账户风险防控系统”，提供账户风险排查、识别、预警、处置、反馈、监管、查询等一体化管理功能，切实提升账户风险监测能力，为银行账户全生命周期管理提供有力技术支撑。设计“银行账户四维风险监测模型”，排查短期频繁开销户等异常账户信息，下发至开户网点进行核实，实现银行账户风险防范工作从事后管控至事前预警转变，2023年累计排查发现异常账户4.3万户。同时，组建“金融系统反诈工作专班”，全面负责银行账户风险特征分析、涉诈人员惩戒管控、搭建申诉救济渠道、预警线索信息处置等工作。2023年共受理咨询救助申诉3828人次，在银行账户优化服务和风险防控领域发挥突出作用。
人民银行宁夏回族自治区分行加强银警联动止付挽损，建立潜在受骗人银行账户保护性止付工作机制，通过银行账户风险防控系统下发公安机关移交的数据，要求全区银行机构对潜在受骗人名下所有银行账户采取48小时只收不付和暂停1个月非柜面业务保护性措施，为公安人员上门劝阻赢得宝贵时间。保护性止付工作开展以来，已累计对3.5万名潜在受骗人名下36万户账户采取保护性措施，保护资金3.6亿元，最大限度减少受骗群众损失。同时，针对宁夏地区出现涉诈团伙规模化、低龄化的新特征，开展“一倒查两报告”反诈专项行动，2023年累计向公安机关移交线索4992条，助力公安机关抓获人员4537人，充分发挥反诈工作合力。
为提升全民反诈意识，人民银行宁夏回族自治区分行以防范电信网络诈骗、合规使用银行账户为重点内容，举办“2023年支付结算讲师训练营”，培训54名专业素质过硬的合格讲师，用人民群众喜闻乐见的方式开展“五进”宣讲活动。2023年累计开展反诈宣讲活动525场，覆盖13.4万人次。持续开展普及《反电信网络诈骗法》系列宣传，充分借助“网、屏、声、报、端、微”等各类载体，多角度、全方位、深层次解读相关法律条款，有效提升人民群众的识诈意识和防诈能力，共同构筑全民反诈安全防线。开展涉案账户开户人信息警示教育宣传，2023年共发布公示4批次脱敏信息，涉及6028人，警醒教育可疑开户人员，有力发挥“公示一批、警示一批”的震慑作 |
