“伪金交所”违规经营活动，已引起多地监管注意。近两个月内，已有多个省市的地方金融监管局，陆续发布关于防范“伪金交所”违规经营活动的风险提示，告知广大投资者高度警惕相关风险，不参与投资“伪金交所”登记备案的非标债务融资产品。那么，何为 “伪金交所”?
“伪金交所”的辨别方法
从多方监管披露信息来看，其主要是未经中央金融监管部门批准，但却打着“金交所”旗号，为违规理财产品提供融资通道或进行增信，从而变相从事交易场所业务的一类公司。
具体特征上，这类公司一般在名称中带有“信用资产”“金融服务”“资产登记服务”“金融资产交易咨询”“金融产品”“资产登记备案”“信用资产交易咨询”“资产备案”“产登”“产权交易”“产交信息”“结算”等字样。
另在产品宣传上，时常以“国有平台”“政府背景”“高额回报”“固定收益”“国企融资”“政府担保”等字眼开展虚假宣传，往往存在融资主体不明、底层资产不清、项目真假难辨、资金没有托管等问题。
但要注意的是，当项目发行方无法按期兑付投资者本息时，这些也极有可能被定性为非法集资违法行为，而因参与非法集资受到的损失，将由集资参与人自行承担。
针对多地公布的“伪金交所”特征，10月10日，北京商报记者查询天眼查发现，以资产登记服务、产登、产权交易等关键词搜索为例，显示公司名称(包括历史名称)或经营范围中，含该业务的机构在全国已达上万家，近三年内成立的就有上千家。
其中，有的公司或出于监管考虑，已将名称中的“资产登记服务”变更为“信息咨询”或“信息服务”，但仍有不少公司名称中含“结算资产登记服务”，自称为是一家以从事金融业为主的企业，经营范围中也包括“自有资金投资的资产管理服务，互联网数据服务，不动产登记代理服务，大数据服务，破产清算服务，寄卖服务，财务咨询，社会经济咨询服务”等。
“对于‘伪金交所’的风险已经多次提醒，但这类企业屡禁不止，主要是不法分子为获利铤而走险的表现。”那么，上万家资产登记公司泛滥，那么消费者又该如何辨别?苏筱芮认为，投资者要识别“伪金交所”，一是要关注机构是否具有经营资质，二是观察其宣传话术内是否包含了“低风险、高回报”“包赚不赔”等具有诱惑性质的话术。
浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林同样说到，投资者辨别“伪金交所”可多个方面着手，首先是名称，其一般用“金融服务”“资产”“交易”“登记”“备案”等字眼迷惑大众，但并非官方机构;另在业务上，“伪金交所”未经金融监管部门批准，往往属于一般性工商注册企业，不具备金融业务资质;此外则是产品，“伪金交所”往往以高息为诱饵，要小心回报不合理的投资产品。投资者要选择正规金融机构，不要参与来路不明的投资项目。
加码整治“伪金交所”的非法活动
正如前述多地监管发出的提醒，广大投资者应选择合法投资渠道，自觉抵制无资质交易平台或机构，高度警惕各类标榜“低风险、高回报”“包赚不赔”的投资理财项目，如发现相关线索，可积极向地方金融监管部门反映，涉嫌犯罪的及时向公安机关举报。另外，企业应依法合规融资，自觉抵制非法金融活动，不得通过产权交易场所、金融资产交易场所及“伪金交所”登记备案、挂牌交易融资产品，不得借助各类交易场所及“伪金交所”开展违法违规活动。“‘伪金交所’是一种新形式的违规金融手段，投资人参与‘伪金交所’的产品买卖毫无安全保障可言，‘伪金交所’甚至可能卷了投资人本金跑路，又或者以各种投资品来设置一个庞氏骗局，所以，未来各地要加强监管，尽早铲除毒瘤。”盘和林说道。对于打击治理，苏筱芮则认为，后续，建议“伪金交所”清理行动参照地方小贷的整顿经验，首先从工商信息的经营范围等层面着手，将不符合资质的机构清理出局，其次可通过日常走访等路径展开专项排查，此外也要联合专门的持牌机构进行发声，推出生动、易懂的科普内容，告知群众“伪金交所”的风险，以及帮助群众分辨“伪金交所”，同时设立群众举报专线，发动群众力量，共同推动金交所的正本清源。 |
