P2P清退回款诈骗是指，冒充P2P平台客服，通过电话、短信、邮件、QQ等渠道联系受害人，以其投资过的P2P平台目前正在进行资金清退，邀请受害人加入QQ群聊，后以需要缴纳税款、保证金、对冲金等为由，诱导受害人向指定账户汇款或往所谓的投资平台注入与兑付款等额基数的资金。此类诈骗中，不法分子抓住了受害人急于拿回投资金等心理，导致受害人二次被骗，需引起警惕。
真实案例
2月22日，王某收到一条陌生号码发来的短信，称其之前在“何包金融”P2P平台投资的钱可以退还，王某信以为真，添加对方QQ为好友，后对方发给其一个二维码，让其扫码进入“退款群”，其后对方又发给其一个链接，让王某点击链接网站并注册账号，王某按照对方要求进行操作，通过网银多次向对方指定银行账户转账共计80000余元，后对方以其操作失误为由，要求王某继续转账，王某意识到被骗。
2023年2月22日，任某在家中收到一条关于投资平台退款的短信。任某便添加了对方的QQ号。对方告知任某若要完成退款赔偿，需要先缴纳保证金，任某点击了对方提供的网址查看信息，后通过网银转账的方式将人民币10766元转账对方提供的银行账户内。后对方仍然需要交保证金，任某方知被骗。
警方答疑
QQ群里看似有所谓“利友”收到清退回款的情况，其实不然，除了受害人，其他发截图自称收到钱款的“利友”都是诈骗分子。诈骗分子利用受害人急于取回被锁钱款的心理，营造出回款名额有限的错觉，使受害人陷入恐慌，产生误判，从而焦急中一步步掉入诈骗分子提前挖好的陷阱里。
警方提醒
针对此类投资平台“回款”的信息，投资者要谨慎对待。银保监会及其派出机构不会向消费者收取任何名目费用，若有以“中国银保监会”“银保监会认证”等名义，或自称银保监会、银保监局的工作人员联系消费者，假借监管权威要求转账、汇款、交费，投资平台私自“回款”，在“回款”过程中要求先垫资的，都是诈骗。如遇疑问，一定要通过官方途径核实。发现被骗，要注意收集相关聊天、转账记录等证据，第一时间拨打110或96110报警。 |
