非法集资“坑了”700多人
11月24日，上海市第一中级人民法院(上海一中院)依法公开宣判被告单位上海华领资产管理有限公司(简称“华领资产”)、被告人孙祺集资诈骗案。
上海一中院披露信息显示，2016年2月至2018年1月，华领资产先后成立了华领泽银稳健系列、华领定制系列等共计35只票据私募投资基金产品。在产品发行时，华领资产宣称基金投资银行承兑汇票或票据收益权项目，资金全程在银行间封闭循环运作，且基金产品分级设计，优先级投资的资金安全有保障等，骗取投资人信任。
华领资产投资者也曾向媒体反映，华领资产在路演、募集和通过其销售人员、业务员、理财师招揽投资人认购、申购该系列产品的过程中，一再强调该基金主要投资于银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”，风险等级为R1(谨慎型)、R2(稳健型)。
然而在实际经营中，孙祺指使他人以虚假的票据收益权项目作为基金产品的底层资产，开出划款指令，套取资金转入孙祺控制的相关账户，并将部分套取的资金转入劣后级投资人账户内，充作劣后级出资。
经司法审计，华领资产、孙祺非法募集资金人民币76亿余元，用于兑付投资人本息、公司运营、个人挥霍等，仅少量资金用于投资、借贷等活动，造成700余名被害人实际经济损失人民币20亿余元。
对此，上海一中院依法对华领资产以集资诈骗罪判处罚金人民币2亿元，对孙祺以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
“伪私募”、“乱私募”加速出清
公开资料显示，华领资产曾是一家在上海的私募管理人，登记类型为“其他私募投资基金管理人”，成立于2013年8月27日，法定代表人、执行董事为孙祺。在私募产品“爆雷”前夕，华领资产在管基金产品超过50只，管理规模也接近40亿元。
不过，骗局终有被揭开的一天，2019年华领资产便被立案侦查，今年3月中基协注销了其管理人登记。
“私募行业快速发展的道路并非一帆风顺。公募三次奔私浪潮曾为私募行业输送了大量人才，但私募管理人数量的迅速增加，也带来了私募集团化运作、非法集资等诸多行业乱象。近年来，私募行业相关规定的陆续出台，重申和细化了私募基金的监管底线，持续推动着私募行业正本清源，‘伪私募’、‘乱私募’的生存空间将越来越小。”沪上一位私募人士表示。
从数据来看，“伪私募”、“乱私募”近年来加速出清。据记者统计，2018年至2021年被中基协注销的私募机构数量分别为90家、516家、608家和593家。截至11月26日，今年以来被中基协注销的私募机构数量达805家。
另外，截至今年10月底，存续私募基金规模达19.88万亿元 ，存续私募基金管理人数量为23967家。而去年同期，管理基金规模为19.69万亿元，基金管理人数量为24569家。规模持续增长但管理人数量有所下降，可见私募行业优胜劣汰效果逐步显现。
投资人如何识别伪私募?
除了监管趋严，近年来私募的信息也愈发透明化，业内人士认为，投资人可以通过公开信息，提前识别一些“伪私募”。
某私募网研究中心提示，中基协对私募的信息披露非常完整、细致，投资者可以核对公示信息中的基金管理人全称、组织机构代码是否与该私募机构宣传资料上所提供的一致。而且按规定，私募管理人在更换办公地址之后需要及时在协会更新，投资者可以根据备案信息上的办公地址实地走访。
一位私募合规人士也坦言：如果私募有以下特征，投资者应该格外警惕。首先，查询公开信息，对成立时间超过两年但旗下产品极少的私募要存疑。多数伪私募对产品布局不重视，其目的或是变相开展借贷业务，或是非法集资和诈骗。其次，保本保收益的私募不能碰。推介材料中出现“选择我们，本金无忧”或是“承诺一年内以回购方式还本付息”，都是违规行为。 |
