近日，一名王姓(化名)女士来到兴业银行银川分行某支行，要求将她的借记卡转账限额调至最大值。该行网点工作人员查询、审核信息时发现，此业务涉嫌电信诈骗，立即暂停为客户办理转账调额业务，并向王女士揭示风险，随后在该行网点工作人员的协助下，王女士进行了报案，该行成功堵截了一起电信诈骗汇款案件。
据悉，王女士半个月前，在某APP 中购买儿童纸尿裤，当日自称某APP 儿童纸尿裤“客服人员”以该商品存在质量问题要做大批量回购为由，要求王女士提供个人银行卡账户信息和身份证件信息。之后，在某APP儿童纸尿裤“客服人员”的“指导”下，王女士在手机上办理了某APP的儿童纸尿裤所谓的信用贷款 10 万元。随后，某APP儿童纸尿裤“客服人员”又声称要取消该笔信用贷款，须先支付 1.4 万元，否则将违约，随即王女士按照指令汇至指定账户，尔后，在某APP儿童纸尿裤“客服人员”的一番耐心讲解下，王女士担心自己的征信记录可能会受影响，接着王女士又计划向某APP儿童纸尿裤“客服人员”补充转账 8.4 万元，以此取消征信不良记录，因转账金额较大，超过了银行卡当日限额，王女士来到了银行网点办理转账调额业务，因此出现了王女士报案的那一幕······
银行基层营业网点是防范金融案件的第一道关卡。一直以来，兴业银行银川分行切实履行“践行社会责任，做有温度的好银行”承诺，把防范电信诈骗作为履行金融机构社会责任的重要内容之一，将防范电信网络诈骗工作纳入常态化管理，同时强化防范电信诈骗宣传活动，要求一线员工在为客户办理转账业务时，多一点询问、多一丝认真，全力保障人民群众财产安全。
防范电信网络诈骗，兴业银行银川分行金融卫士在身边。接下来，兴业银行银川分行将继续以履行好社会责任为己任，按照监管部门政策要求，加强消费者权益保护，开展形式多样的宣传活动，有效预防和及早发现、化解案件风险,为全社会形成防范和打击电信诈骗合力贡献兴业力量。(宁夏财经网 杨苞苞 通讯员 张玮 段文斌) |
