“您好，我想开立个人账户......”近日，一名男子走进兴业银行银川分行营业厅要求开立个人账户。但在填写的信息表格中，该行工作人员发现与之前办理开户业务的信息相似，甚至提供的工作单位以及手机号完全相同，这一情况引起工作人员的注意。
为了核实情况，兴业银行银川分行工作人员立即对先前已开户的另一名男子开展回访调查，发现电话已无法接通，经查该男子办理的银行卡暂未发生交易，兴业银行银川分行便依法对该账户采取了管控措施，避免其成为涉案账户。
据了解，买卖租借手机卡、银行卡(简称“两卡”)是电信诈骗事件频发的重要根源。诈骗团伙为逃避警方打击，通过租赁、购买他人实名注册的手机卡、个人银行卡、单位银行账户及结算卡、支付账户等进行身份伪装，由此便滋生了买卖租借“两卡”的黑灰产业，对人民群众的生命财产安全构成了极大地威胁。
为了切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，兴业银行银川分行深入贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，贯彻落实《反电信网络诈骗法》，在开卡环节严问细究、加强审核、扩大宣传，进一步扩大反诈宣传覆盖面，让群众了解买卖“两卡”带来的危害，切实增强人民群众反诈识诈“免疫力”，切实守好百姓的“钱袋子”。
“随着电信网络诈骗态势高发，开卡环节涉案人员经常采取多种方式逃避银行审核，一旦得逞，后果不堪设想，所以我们更要细化工作，多看多问。当然，买卖、租借银行账户、电话卡是违法行为，所以要提醒广大市民，贩卖个人电话卡和银行账户有可能成为犯罪分子的帮凶，将给自己带来财产和名誉损失，甚至会受到法律制裁。希望广大市民朋友切勿售卖个人‘两卡’，不做犯罪分子的帮凶，做一位遵纪守法的好公民。”兴业银行银川分行相关负责人说。
营造清朗金融网络环境，践行金融机构社会责任。此次案例也再次让兴业银行银川分行提高了警惕，该行积极联合监管和执法部门，严把审核关，共同打击违法犯罪行为，为公众提供更加优质的金融服务，为创建良好的金融消费环境做出更大的贡献。(通讯员 唐凯) |
