为精准阻断涉诈资金转移，维护群众财产安全和合法权益。兴业银行银川分行通过强化宣教、主动甄别、警银协作等多种方式切实打击和杜绝电信网络诈骗等违法犯罪行为。近期，该行营业部成功堵截两起柜面异常取现，协助公安机关抓获嫌疑人一名。
精准判断 慧眼识诈
案件一：
6月13日，客户周某携带本人银行卡前往兴业银行银川分行营业部办理小额取现业务。因取现金额仅为1万元，客户坚持要在柜面办理，这引起了经办柜员的警觉，便立即查询该账户的交易流水。通过分析确认交易异常特征明显，经办柜员向客户核实资金来源和用途，该客户无法合理解释资金来源和交易对手等相关情况。几番询问后，周某表示不想取款了，借机离去。当民警赶到后核实并确认，该账户确实涉及诈骗活动。
警银协作 成功拦截
案件二：
无独有偶。端午节期间，另一名客户的异常交易同样引起了兴业银行银川分行营业部工作人员的注意。6月22日上午，张某在柜面要求取现6000元，凭借职业敏感和经验，经办柜员查询发现该账户存在数笔小额资金短时间进出的异常交易，汇款金额均为异地转入，且该账户已在智能反诈平台受到管控。该行营业部第一时间将可疑情况进行上报，并采取无声报警措施。约20分钟后，民警赶到营业厅将张某控制带走，该可疑账户被成功管控。
当地民警表示，“同一家金融营业网点连续两次及时管控可疑账户，切断不法分子的资金转移链条，通过警银联动，堵截反诈资金16000元。在案件中，兴业银行工作人员沉稳应对，全力配合公安机关抓获涉案人员，有力的维护了人民群众财产安全。”
据了解，近年来，兴业银行银川分行始终坚持“以人民为中心”的发展思想，积极承担反诈主体责任，充分发挥营业网点优势，通过解读典型诈骗案例、剖析诈骗手法等方式，加大防范电信网络诈骗宣传力度，为维护稳定的金融环境做出了积极贡献。
下一步，兴业银行银川分行将继续落实国家打击治理电信网络违法犯罪工作部署，灵活采取堵截手段，密切警银联动配合，筑牢资金安全“防火墙”，守护好人民群众的“钱袋子”。(通讯员 马瑞 李晓旭) |
