“当时快过年了，我正好缺钱，于是就按照他们的指示去银行办理银行卡，替他们‘跑分’、洗钱。”面对警察，嫌疑人向德梅(化名)如实交代自己的洗钱过程。
近日，贺兰县公安局德胜派出所接到某银行报警称，一名在柜台取现的男子账户流水异常，有涉嫌洗钱的痕迹。值班民警当即要求银行工作人员稳住该男子，同时迅速出警进行处置。
经了解得知，嫌疑人向德梅于2023年12月底在某社交软件上看到一则信息：黑户、征信黑也能秒速贷款。“恰巧那时我急需用钱，便添加对方微信好友，按照对方指示在某银行办理了一张储蓄卡，并交给对方使用。”向德梅说，“对方解释，用我的银行卡在ATM机上多次取现是在刷新征信，方便办理贷款，让我耐心等消息。”
“今年2月初，对方问我想不想赚取高额佣金，因为马上就要过年了，我便答应下来。随后，按照对方要求，用自己的3张银行卡分别在ATM机上取现，并将取出的4万余元现金交付给对方，如约获得1500元佣金。”2月26日，当向德梅再次按照对方指示在ATM机上取现时，发现银行卡不能使用并收到短信提示：该银行卡涉嫌洗钱风险，暂时封控。
“对方告诉我这是因为账户进账取现过于频繁，系统误认为涉嫌电信网络诈骗洗钱，所以对账户进行管控，去银行前台就能取现。”向德梅告诉警察。随后，向德梅明知自己用银行卡帮诈骗分子进行取现洗钱，依然编造借口和理由前往银行柜台进行解封取现，结果，被银行工作人员识破。
经民警询问，嫌疑人向德梅对其出借银行卡帮助电信网络诈骗的违法事实供认不讳。目前，向德梅已被公安机关依法予以行政处罚，案件正在进一步侦办中。 (首席记者 马涛) |
