 犯罪嫌疑人落网。(中宁警方供图) 本以为有“高人”教自己炒股赚钱，没想到却一步步落入陷阱，被骗34.5万元……近日，中宁县公安局根据一条报案线索，破获系列电信网络诈骗案，抓获7名犯罪嫌疑人，为群众追回损失17万余元。
男子网上投资理财被骗34.5万元
“我真是太盲目自信了，天天给客户宣传反电诈知识，没想到自己竟然被电诈分子套路了。”2月26日15时左右，一男子急匆匆走进中宁县公安局刑侦大队，报警求助。
经了解，报案人文先生是一名金融从业者。今年1月的一天，他在某社交平台上看到一个推荐股票的广告，点击广告后弹出一条消息，要求添加某微信号。文先生添加该微信号，对方自称客服思思，在微信上告诉他公司有内部渠道，可以推荐优质股票。随后，指导文先生下载了一个叫“企业传书”的APP，又下载了一款名为“宏信资管”APP，并建议他在导师的指导下不妨尝试投资操作一下。
1月17日，文先生按照导师的推荐，投资了1万元炒股，将钱转入APP提供的银行账号内，很快赚了2000元，并成功连本带利提现。尝到甜头的文先生信以为真，在客服思思的撺掇下，按照导师的推荐，加大了投资力度，后又投入了2万元、3万元，都有不菲的收益。之后，在软件聊天群里，导师通知说要淘汰一部分人，剩下的人进入预备梯队，不仅可以优先购买优质股票，而且收益率更高，但是资金必须累计达到30万元才有资格进入预备梯队。文先生前面充值了13万元，在客服思思的“协调”下，文先生又充值了14万元进入预备梯队，此时他发现投资的27万元本金已经显示为64万元。
欣喜不已的文先生决定资金提现，结果他发现操作不了。客服思思告知他要缴纳7.5万元的服务费才能提现，文先生怀着忐忑的心情又缴纳了服务费，但还是无法提现，这才意识到上当受骗。据统计，文先生从1月17日到2月26日，前后转账8次，累计达34.5万元。
“这种投资理财类的诈骗实际上是老套路。诈骗分子常常会以知道内幕消息的所谓‘大师’‘导师’身份出现，吹嘘‘稳赚不赔’‘高额回报’的网络投资理财之道，诱骗受害人登录虚假投资网站、虚假投资APP进行投资理财，并以小额返利诱导受害人持续加大投资，最后关停虚假网站、虚假APP，让受害人无法登录、无法提现，最终血本无归。”刑侦大队反诈中队中队长朱明川介绍。
跨省追击，4名“卡农”落网
接到文先生的报警后，民警立即对涉案账户进行止付、冻结，但是卡内的资金早已经被转移。民警从大量涉案资金交易流水中抽丝剥茧，最终锁定3名江西、辽宁、新疆籍嫌疑人，立即赶赴当地开展侦查及抓捕工作。
在江西警方的配合下，办案民警找到了犯罪嫌疑人李某某。“我卡上是卖牛肉的款，其他事情我不知道啊!”正在屠宰场上班的李某某看到警察，刚开始矢口否认，但面对证据不得不承认自己的犯罪行为。原来，李某某在朋友王某某的撺掇下，在明知他人收购银行卡可能用于网络犯罪活动，仍然将银行卡出借，每走一笔流水，他都可以抽取4%的提成。经查，李某某为电诈犯罪分子提供转账4次，流水达72万元，其中两次取现的43万元都交给了前来接应的上线，另外的资金按照上线交代又很快转移分流出去。
民警顺藤摸瓜，又成功抓获王某某、杨某某、张某某。王某某在其中充当了介绍人的角色，他积极为电诈分子物色跑分人员，发展了李某某、杨某某、张某某，4人相互认识，都是同乡，王某某在每笔银行流水上额外抽取1%的提成。
“这些供卡人被称为‘卡农’，专门为犯罪分子提供银行卡，用于流转涉案资金、非法牟利。每次诈骗快得逞的时候，诈骗分子就会安排这些‘卡农’从江西到广东，为他们安排好住宿，事前踩点选好银行网点，到账后第一时间安排他们取现。”办案民警王警官介绍。诈骗分子利用假身份与这些人联系，微信号、电话卡都不是本人的，而且在整个过程中会通过乔装打扮隐藏自己，这样即使“卡农”被抓，也难追查到他们。
3人网贷未果，公户被利用
另一组办案民警巡线追踪到新疆，抓获邓某和马某某(女)。邓某和马某某是合伙人，共同经营着一家工厂。据调查，2月初，因为资金短缺，需要一笔大额贷款进行周转，然而由于征信问题，银行无法提供贷款，2人在网络社交平台上看到贷款的广告，声称可以代为办理大额贷款，而且手续简便快捷。随后，2人按照对方的要求，提供了对公账户、电话卡等信息。就在他们等着放款的时候，民警找上了门。这才知道他们非但没贷到大额款项，反而被卷入实施电信网络诈骗犯罪活动，沦为犯罪嫌疑人。
“我真是倒霉啊，竹篮打水一场空。为了催促他们放款，我还给他们邮寄了好几次草莓呢。”辽宁的陈某某经营着一家种植草莓的农场，得知自己涉嫌帮助信息网络犯罪活动，懊悔又自责。原来，陈某某也是通过网络贷款，还配合对方提供了对公账户，U盾、支付密码，电诈分子正是利用了陈某某的对公账户洗钱。陈某某说，电诈分子套路满满，向他提供了一大堆貌似正规的银行手续，谈妥了放款成功后要收取的手续费，还声称为了方便银行审核，要他提供手机卡，方便电话回访以及提供验证码。
对公账户成为电诈分子“新宠”
“对公账户是企业使用的账户，流动金额较大，查询冻结止付相对困难，是电诈犯罪分子流转涉案资金的最新途径，也是新近电诈犯罪产业链的重要环节。企业贷款一定要走正规程序，害人之心不可有，防范之心不可无，以免在不知情的情况下将本单位的对公账户给骗子拱手相送，沦为洗钱的帮凶。”刑侦大队大队长马军介绍，随意买卖银行卡、营业执照和对公账户为各种电信诈骗犯罪提供了便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。
警方提醒群众，千万别贪图小利，出借、出租、出售自己的身份证、电话卡、银行卡以及微信、支付宝等支付账户，更不要为牟利注册、出售对公账户，成为犯罪的帮凶。
目前，7名犯罪嫌疑人已被警方采取刑事强制措施。民警将对涉案断卡人员逐个进行核实，甄别是否存在违法犯罪行为，对不涉及违法犯罪行为的涉案账户，在退出涉诈资金后，由账号主体依照程序和规定，依法办理相关解冻手续。该案件正在进一步侦办中。记者 吴彩华 |
