7月12日，宁夏回族自治区吴忠市公安局向社会通报，吴忠市利通区警方破获香港远东控股集团有限公司非法吸收公众存款案，涉案金额达12亿余元。
据通报,香港远东控股集团有限公司由河北省衡水市武强县居民李占地于2014年1月8日在香港注册成立，该公司注册以后以销售古玩、字画、玉件、红木家具为名，采取诱骗群众高价购物返利和发展会员分红等方式，大肆进行非法吸收公众存款活动。据了解,自2014年至今，香港远东控股集团有限公司相继在河北、天津、山东、陕西、甘肃、宁夏等地注册登记分公司10余家，以年收益率200%-250%不等高额利息为诱饵进行非法集资。截至案发已有会员5万余人，吸收公众存款达12亿余元。警方介绍，香港远东控股集团有限公司的经营活动严重扰乱了正常金融秩序和社会管理秩序，已被宁夏、河北、甘肃等多地警方立案查处，李占地等5名主要犯罪嫌疑人已被宁夏吴忠市利通区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。目前案件正在进一步审理中。
近年来，非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数依然呈增长态势。同时，随着国家对金融市场管控政策的不断调整以及互联网金融的快速发展，非法集资项目推介的主渠道也向线上转移，不分地域、快速传播、涉众面广，犯罪手段不断翻新，支付方式更加多元，扩散速度不断加快，犯罪活动周期大大缩短，给打击非法集资工作带来了新困局。有些不法分子利用校园、社区，农村等区域以校园贷、网络贷、投资理财等手段以高息回报为诱饵，大肆进行非法集资等违法犯罪活动，形式多、花样翻新的非法集资愈演愈烈，且涉及人数多、金额大。
对于投资人而言，需要警惕相关风险，提高非法集资识别能力，避免掉入非法集资陷阱，投资人要牢记六招：
第一招：首先看回报率是否过高。投资者可比照银行贷款利率，判断要投资的项目或购买的理财产品的投资回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报率很可能就是非法集资陷阱。高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财，“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。
第二招：再通过查询政府网站查看是否经过审批。投资者可以了解相关企业是否获得发行公司股票、债券、基金等产品的资质，如果不具备相应主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票就属此列。
第三招：选择理财产品时坚持阳光操作。非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍所谓的“好项目”，再发展下线，形成一个吸收存款的网络，让一些群众的财富在不知不觉中遭受损失。因此，广大投资者选择理财产品时一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”，另外，国家安全公共服务平台提供了“理财安全助手”APP查看相关理财平台。
第四招：搜索查询相关企业媒体曝光情况，也可以识别非法集资。因为一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道。投资者要注意通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业媒体曝光情况，防止不法分子异地重犯。
第五招：咨询法律专业人士也不失为良策。当面对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和法律专业人士仔细商量、审慎决策，防止在不知不觉中参与非法集资。
第六招：了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚地说明吸收资金的用途，投资者也能够及时了解自身投资资金的去向。而非法集资吸收的资金，投资者一般很难知道其投资资金的具体去向。 |
