为进一步普及反洗钱、反恐怖融资、反逃税知识，营造知法守法的反洗钱氛围，构筑预防洗钱犯罪屏障，人保财险宁夏分公司于2019年3月开展以“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”为主题的反洗钱宣传月活动。
洗钱和反洗钱与我们每个人都息息相关
洗钱活动可以渗透到
生产生活中的方方面面
需要我们时刻保持警惕
今天给大家普及一下
每个人不可不知的反洗钱小常识
预防洗钱，保护自己
反洗钱开讲啦!
什么是洗钱?
洗钱是指掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。通俗来说，洗钱是将“黑钱”伪装起来，使其看起来合法的行为。
洗钱的三个阶段：
放置阶段：将犯罪收益投入到清洗系统的过程;
离析过程：通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份;
融合阶段：即“甩干”，使非法变为合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪受益人就能够自由的享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。
为什么要反洗钱?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家的声誉。因此，我们依法采取大额和可以资金检测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
洗钱的法律后果
我国《刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪的罚则：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
如何保护自己，远离洗钱活动
1、主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息，并在有关证件过期后及时更新;
2、不要出租或出借自己的身份证件;
3、不要出租或出借自己的账户;
4、不要用自己的账户替他人提现;
5、不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑;
6、选择安全可靠的金融机构。
宣传普及反洗钱知识
让社会公众了解洗钱犯罪的特点、手段、危害
使社会公众自觉远离洗钱犯罪
营造良好的反洗钱社会氛围
坚决履行反洗钱义务，致力宣传反洗钱知识! |
