为深入贯彻落实人民银行、证监会关于加强证券期货基金业反洗钱监管的相关要求,有效防控辖区证券行业洗钱风险,近日宁夏证监局联合人行银川中心支行对部分证券分支机构开展了反洗钱座谈交流和专题调研督导。
一、面对面深入交流。调研督导时,双方就反洗钱内控制度、机制建设及执行情况、客户尽职调查、宣传与培训、检查与监督等方面工作进行了交流讨论,调研督导组对部分分支机构开展反洗钱工作的创新作法给予了充分肯定,并指出,反洗钱工作由形式合规向实质有效转变是提升反洗钱工作水平的有效途径,要强化行业间进行交流,加强反洗钱宣传力度,增强反洗钱工作本领,推动全行业反洗钱工作再上新台阶。
二、点对点实地走访。调研督导组对2家机构客户身份识别和风险等级划分、客户交易资料保存和信息保密、反洗钱信息系统建设和风险控制、大额交易和可疑交易报告执行情况等方面进行了重点走访和实地察看,深入了解反洗钱内控制度建设及实际执行情况,并抽查了证券经纪业务运营平台暨客户开户(身份识别、资料保存)柜台系统、集中运营平台系统(客户风险等级划分)以及反洗钱信息系统(可疑交易监测、预警、分析、核实和报告)运行情况,现场做了风险评估。
三、一对一专业指导。针对调研走访中了解到辖区机构主动发现洗钱线索、可疑交易自主识别分析能力相对欠缺等问题,调研督导组提出以下要求:一是落实主体责任,建立健全反洗钱工作机制;二是坚持差异化方向,切实履行客户身份识别义务;三是注重科技赋能,持续提升大额交易与可疑交易报告工作质量;四是加强业务洗钱风险评估,根据风险等级分类结果采取针对性措施;五是完善监测模型,确定重点监测的客户、业务和可疑交易类型,多维度拓宽信息来源,提升筛查分析能力,推动反洗钱监测系统智能化。
本次联合调研督导是我局落实《宁夏金融机构反洗钱和反恐怖融资监管协调合作机制》的重要举措。下一步,我局将持续强化与人行银川中心支行的反洗钱监管合作和信息共享,督促行业机构切实履行好反洗钱义务。 |
