近年来，各类投资理财渠道逐渐增加，越来越多的人加入到理财大军中来。一些不法分子为了骗取钱财，开展非法集资的手段越来越隐蔽，欺骗性越来越强，在投资理财中如不认真甄别，一不小心就会落入非法集资陷阱。下面给大家整理了一些非法集资辨别方法，帮助大家防范非法集资，保护好自己的钱袋子。
营业执照、注册资本
(非法集资)他们都是正规公司，都有营业执照啊，注册资本上亿呢!
营业执照犹如一个人的身份证，有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制，注册时报多少随便你，10年20年缴清都可以。
明星效应
某个明星都给他站台了，还有某某组织(委员会)给他颁奖了，这样的公司还不可以相信吗?只要给够代言费，就会有人去站台，很多都是商业性质的，专门靠颁奖赚钱，你只要肯花钱就可以得个奖项了。
上市公司
他们是上市公司啊，有的还在美国上市了，应该很安全吧?
他们在上海股权交易中心，Q板上市。是个企业都能上，毫无门槛，这种股权交易中心每个省区都有，他们到上海去了，就是为了混淆你们，以为是在上交所上市。况且美国上市那又咋样了?美国是注册制，上市没有中国那么难。
金融牌照
我投资的这个平台有金融牌照，这还不靠谱吗?金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有银行牌照可以吸收存款。
央视广告宣传
他们在央视打广告了。 央视广告就是商业行为，央视广告宣传不代表政府审查。
政府鼓励
他们是互联网金融企业，政府都鼓励了。政府鼓励的是创新，但创新要合法合规，他们是打着创新的名义在犯罪。
庞氏骗局
我一直觉得这个平台很不错，平台也一直把利息付给我们，为什么你们还是要打掉它?
庞氏骗局知道吗?就是利用后面投资者的钱，支付前面投资者的利息，你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已，一旦没有了后续资金来源，你还能拿到利息吗?
返利消费
谈一谈三角返利消费模式吧，这种理财活动可信吗?
就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员，在平台关联商家购物或者消费后，平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者，商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来，怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。
互相担保
我看这个平台理财产品很安全，都是有担保的。 你有没有仔细看他们的担保公司是谁?其实都是关联公司，实质是自己担保自己，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。
平台项目
我们投资的这个平台有很多的项目呢?大部分平台项目都是虚构和虚设的，你没有核实过项目的真假所以以为项目很多，就算你去核实他们也会弄些虚假项目来迷惑你。
合同签订
我投资时签订了合同的，应该不会出什么问题吧?
有时候你签订的合同是不法分子设计好的陷阱，就等你钻。而且就算签订的是正规合同，往往开展非法集资相关活动的要素在合同上是不会描述的。你交钱后，别人卷钱跑路，合同就成了一张废纸。
转款交费
我通过POS机、账户转款有记录，不怕他们不认账，而且有收据。 凡是通过个人账户转款、第三方支付转款和POS机、现金收费的，都有可能是骗子，因为犯罪分子好“洗钱”和逃避部门监管。
打击犯罪
这个公司在这活动了这么久，你们都没有人去管吗?公安机关不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法治社会，什么都要讲证据，要调查过才能知道。况且他们的合同和交费方式具有欺骗性，刻意逃避部门监管。
案件认定
我就不认为他是非法集资，我就不去报案，看你们怎么定案。
你这种情况是被严重洗脑了：是不是非法集资不是你我能定性的，那是依据法律和事实，由法院判决的。你不去报案，公安机关只能耗费更多的时间去收集证据，结果无非是案件处理起来麻烦一点，后续的资产处置(资金返还)更迟一些。
赃款返还
政府会把追回来的钱都没收掉吗?
一直以来，非法集资追缴回来的赃款都是按照集资的比例发还给投资人的。但一般非法集资爆雷后，资金已被挥霍，难以追回，所以大家发现被骗了，一定要尽早报案。 |
